Wissen Schafft Geld - Aktien und Geldanlage. Wie Aktienmärkte und Finanzen wirklich funktionieren.

📈 Matthias Finanzseminare:
https://wissen-schafft-geld.de

📌 Matthias auf Facebook: https://www.facebook.com/matthiasfranzaugust.krapp

📌 Matthias auf LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/matthiaskrapp-finanzmensch/

✅ Abatus Finanz-Newsletter:
https://www.abatus-beratung.com/newsletter-anmeldung/

⌨️ Matthias per E-Mail:
[email protected]

***Bei diesem Beitrag handelt es sich nicht um eine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung***

TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert):
Ja, hallo, herzlich willkommen. Hier ist natürlich wieder der Matthias und nichts
anderes als der Podcast "Wissenschaft Geld" und heute wieder eine Fortsetzung über das
Buch "Money" von Tony Robbins, die sieben einfachsten Schritte zur finanziellen
Freiheit. Ja, wenn ich das Buch zu lese, da kommen mir sehr, sehr viele Erinnerungen
hoch und sehr viel, was ich auch immer wieder hier schon von mir gegeben habe, was
aus der Wissenschaft und der Kapitarmarkforschung, der Verhaltensforschung immer und
immer wieder letztendlich bestätigt wird und ich mache mal, wenn ich das hier lese,
gar nicht mehr weiß, war das Ei zuerst oder das Huhn, da habe ich es hier damals
mal aufgeschnabbt oder habe ich es auf Seminaren, auf Webinaren, auf Weiterbildung,
auf Fortbildungen erfahren, aber im Endeffekt ist, dass man es erfahren hat, dass
auch du es erfährst und dass man daraus am besten durch Wiederholung,
Wiederholung, Wiederholung das verinnerlicht, was wirklich am Ende funktioniert und
nicht das glaubt, wo viele denken, dass es funktioniert. Ja und vieles funktioniert
halt eben nicht und heute geht es um die, was war's denn überhaupt, ich glaube Tony
Rose muss ich selber noch in den Buch nachschlagen, was ja gerade vor mir liegen
gehabt, diesen, ich sag mal, Monster schinken dazu. Heute geht es um die sieben
Mythen und wie ihr hört, ich gebe mir Mühe, ich habe schon wieder die Nase dicht
sitzen, nach rund zwei Monaten in der Kältung und der großen freudigen Überraschung,
dass dieser Wochenende endlich weg war, fängt die jetzt wieder von vorne an, aber
scheint wohl überall verbreitet zu sein. So, Es geht heute um den ersten Mythos, die
13 Milliarden Dollar Lüge oder investieren Sie in unsere Fonds "Wir schlagen den
Markt". Hier wird dann geschrieben, dass von Buffett schon mal vor langer, langer
Zeit vor zwölf Jahren geschrieben hat in einem seiner Aktionärsbriefe, dass Ziel nicht
professionelle Anleger sollte, nicht darin bestehen, besonders gewinnträchtige
Einzelaktien auszuwählen. Das können weder er noch seine Helfer, sondern eine Mischung
aus Unternehmensaktien zu besitzen, die aller Voraussicht nach gut abschneiden werden.
Ein kostengünstiger S &P 500 Indexfunk kann das leisten. Also das Ziel,
nicht professionelle Anleger sollte nicht darin bestehen, besonders gewinträchtige
Einzelaktien auszuwählen. Das können weder er noch seine Helfer, sondern eine Mischung
aus Aktien zu besitzen, die alle Voraussicht nach gut abschneiden werden. Da ist ein
Kostenkonzip der S &P 500 Index besser und kann das besser leisten. So,
und David Swenson, der Autor des Titels "Unconventional Success and Manager der
Stiftungsvermögens" von der Yale University, weiß kann ich, ob die jetzt 25 oder 30
Milliarden Dollar mittlerweile haben, der hat uns schön gesagt, wenn sie die Gebühren
und steuerbereinigten Ergebnisse über angemessene Zeiträume betrachten, gibt es praktisch
keine Chance, dass sie langfristig einen Indexfonds schlagen können. Ja, und um diese
Geschichte schlagen und beißen sich immer wieder zwei aufeinander laufende Philosophien.
Und ich bin ganz klar einer derjenigen, der sagt, jo, genau so ist es. Und wenn
man dann, so wie wir,
Über die Index, die hinausgeht mit dem Faktorenmodell, hat man vielleicht die Chance
den Index zu schlagen, aber das ist nicht das Ziel, sondern das Ziel ist es, den
Index zu erreichen und die finanziellen Ziele zu erreichen. Und deswegen geht es halt
eben auch heute darum, das ganze Finanzentertainment, sprich den ersten Mythos zu
erkennen. Wenn du Nachrichten anschaltest oder Fernsehen einschaltest, dann kommt ja
mal diese ganzen Quatschköpfe, wie es hier steht. Das habe ich erst nicht echt
gesagt, wie beispielsweise 5 /8. Und dann werden dort die tollsten Geschichten erzählt,
warum, wieso gerade heute das eine oder andere gefallen ist. Und man will auch durch
viel Werbung und so weiter allen das Gefühl vermitteln, dass wir etwas verpassen
würden, weil wir nicht dabei sind. Und diese Hatz auf Renditen ist ein riesiges
Geschäft und die Autorin zum Thema "Persönlich Finanzen", Jane Brian Quinn, beschrieb
mal einmal diesen Sensationshype als Finanzporno. Viele kennen das auch
Finanzpornografie von Gert Comber. Jetzt kann man sich wieder fragen, war Gert Comber
zuerst da oder hat diese Jane Brian Quinn genannt? Letztendlich geht es egal.
Wichtig ist zu wissen, dass du weißt, dass es Finanzpornografie gibt Und das alles,
was dort geschrieben, behauptet und Hochglanzbauschieren für Sternebewertungen usw.
angepriesen wird, letztendlich nur dafür sorgen will,
dass man auf Deutsch zu sagt, ich brauche ein Geld, ich will ein Geld, weil man
dafür Geld daran verdient. Und der Achsemarkt ist normal in den vergangenen 100
Jahren die beste langfristige Anlage gewesen und deswegen sollte man halt eben nicht
versuchen, den Markt zu schlagen, weil man es sowieso nicht schafft, weil 96 % der
aktiv gemeinnische Fonds es nicht gelingt, den Markt über einen Nennenswertraum,
Zeitraum zu schlagen. Anstatt also die Aktien und die einzelnen Aktien zusammen zu
kaufen oder zu versuchen, unter allen möglichen Aktien den nächsten Überfliegender
herauszusuchen, können sie diversifizieren und sich ein Stück an dem gesamten
Aktienkorb sichern, indem Sie einen kostengünstigen Index von investieren, der die
Kursbewegung des Index nachzeichnet. Sie können sich mit einer einzigen Investition,
aber folgt des amerikanischen Kapitalmachts, beteiligen. Man muss wissen, dass ein
amerikanischer Markt, ich sitze ja hier im deutschen Markt, ich beteilige mich auch
am amerikanischen Markt, aber auch nicht nur da und nicht nur Deutschland, sondern an
den ganzen Heuhofen der Welt und das ist hier auch die Kernaussage, man soll breit
streuen Und man muss halt eben wissen, Fakten sind und bleiben Fakten.
Und der Finanzexperte Robert Arnard, Gründer von Research Affiliate, verbrachte zwei
Jahre oder zwei Jahrzehnte mit dem Studium der 200 größten Active Co. Investment
Funds, deren Verwaltungsvermögen mindestens 100 Millionen Dollar betrug und das Ergebnis
ist und sind allemierend. Steht ja so schön auf 127, also seit 127 und zwar Seit
den 15 Jahren zwischen 84 und 98 gelang es nur 8 von 200 Fondmention und deswegen
96 Prozent den Vanguard 500 Index zu schlagen und der Vanguard 500 das ist wiederum
der von John Boogle gegründete Index der praktisch den S &P 500 widerspiegelt also
wie gesagt ich alle gerne hier. Ein Zeitraum von 14 Jahren haben es nur 4 % oder 8
von 200 geschafft, besser zu sein als dieses Index. Ja, wenn du das Risiko eingehen
willst und meinst du kannst einen von diesen erwischen oder du bist einer von den
künftigen 4 % die schaffen. Herzlichen Glückwunsch, lass mich daran teilhaben, schreib
mir eine Mail heute jetzt sofort, damit ich das hier allen kundtul und Ich werde
dich dann verfolgen und stalken und darüber berichten, wie deine Erfolge und deine
Misserfolge sein werden. Vielleicht geben wir auch beide mal eine Wette ein, die
Warren Buffett ja schon mal gemacht hat und diese eine Million Dollar Wette damals
gegen Purtigy Partners mit Sitz in New York, die ist hier auch angeführt worden.
Ich will allerdings keine eine Million Wette machen, sondern ich würde irgendeine
andere Wette machen, muss ich mir mal überlegen. Aber es muss transparent sein, das
heißt für jeden Nachvollziehbar sein, jeden Tag, jede Woche.
weil halt eben, sobald Menschen anfangen, neben hohen Kosten, Meinungen und Taktieren
dort zu implementieren und Konzentration stand, Diversifikation, dann geht es in die
falsche Richtung. Ja, und deswegen ist es halt eben so wichtig, Burt Melkyl 62 Jahre
alt zum Zeitpunkt dieses Buches, der aber schon 1973 ein Buch geschrieben hat mit
Wendham Brockdown Wall Street schrieb, hatte keine Ahnung, dass sich dieser Titel in
einem Investment -Klassiker entwickeln würde und die zentrale These dieses Buches
lautete normal, dass die Bestimmung des besten Zeitpunkts auch "Marktiming" genannt ein
klares Verliererspiel ist und das halt eben indexing oder passives investieren.
Wir machen sie sogar prognosefrei. Auf Dauer der größte Erfolgsfaktor und der FIFA
sprechen sie Erfolgsfaktor ist und auch umlängen besser als aktives Investment.
Also maximale Diversifizierung, minimale Kosten und ein geringer Turnover,
sprich Handelsfrequenz, ließ die größten Chancen zu gut abzuschneiden.
Ja, dann wird auch noch darüber berichtet, dass die Finanzbranche natürlich alles über
Marketing läuft und dass es in der menschlichen Natur natürlich immer schneller,
höher, besser, weiter küriger zu sein, zu wollen als andere oder als ja Nachbar. Ich
habe ein großes Haus, ich habe ein großes Auto, ich habe eine größere Uhr oder was
was echt nicht alle und dies wird natürlich angetriggert und viele viele Menschen
fallen dann darauf herein. Ja und dann wird sogar hier, da bin ich ganz happy,
auf Seite 130 geschrieben, um eine Studie von Dimensional Fund Advisor zu zitieren
und das sind ja die, mit dem wir fast alles umsetzen und auch viel von gelernt
haben, um eine Studie wie gesagt von Dimension Fund Advisor zu setzieren, dass von
dem Ökoneum in Eugene Farmer geleitet wird. Eugene Farmer wird bis Jahr 2013 den
Nobelpreis bekommen, der dann gesagt hat, wer glaubt also immer noch, dass die Märkte
nicht funktionieren. Offenbar nur Nordkorea, Kuba und aktive Manager.
Ja, ich liebe Eugene Farmer nicht nur deswegen aber auch wegen diesen tollen Spruches
und Zitat ist verglaubt also immer noch dass die Märkte nicht funktionieren offenbar
nur dort Korea, Kuba und aktive Manager. Das geht also darum um das Thema Glück und
Würfeln und wenn man beispielsweise 1024 Gerullers in eine Sporthelle packt und ihnen
sagt, sie soll eine Münze werfen mit einer von ihnen also für einer von diesen 1024
20 Gorillas zehnmal hintereinander Kopf werfen und die meisten würden das Glück
nennen, aber im Westman -Fonds -Geschäft und in der Finanzindustrie geht es darauf,
dass dieser Gorilla dann ein Genie ist. Ja und wie hoch sind die Chancen, dass der
selbe Gorilla bei den folgenden zehn Würfen wieder nur zehn mal Kopf trifft? Ja,
da sind wir dann wahrscheinlich bei 0. So und dann ist auch so schön ja nochmal,
dass die Tarte zwar jeder Anspruch auf eine eigene Meinung, aber niemand hat Anspruch
auf seine eigenen Fakten. Das finde ich auch eine ganz, ganz tolle Aussage.
Und so geht es dann hier weiter. Im Leben geht es nicht darum abzuwarten, bis der
Sturm vorbeigezogen ist, sondern zu lernen, im Regen zu tanzen. Es geht darum, dass
sie im Lebensbereich die Angst verlieren, damit sie oft das Wesenliche konzentrieren
können. Sprich, Aktien haben nur mal Höhen und Tiefen und es ist nicht immer
Sonnenschein. Es regnet auch mal und das ist eben umso wichtiger zu wissen, ob Regen
oder Sturm. Man muss da keine Angst vorhaben, sondern sich auf das konzentrieren und
das im Endeffekt hinterfokus und das ist kostengünstige Fonds. Nur mal die besseren
Ansätze, welche Aktien in Zukunft die besten sein werden. Das wissen wir alle nicht,
aber wir wissen, dass Aktien in Zukunft weiter gut laufen werden und und das in 96
% der aktiven Manager, die meinen, sie wissen, was das Beste ist, ist da nicht
hinbekommen. Und von diesem Druck soll man sich befreien, von diesem Druck, den
Sieger das Wettererns bestimmt zu wollen. Unser Google hat dann eben gegenüber auch
erwähnt, dass Geheimnis macht sie gar nichts. Verhalten Sie sich passiv im Investment
irgendwie gegen jeden Instinkt. Aber das ist ein normal gegen jeden Instinkt,
sich sich verhalten. Denn wenn Sie ein Teil des Marktes werden, anstatt zu versuchen,
Ihnen zu übertrumpfen, stehen Sie auf der Seite des Fortschritts, des Wachstums und
der Expansion. Also lasse die Märkte laufen, lasse dich mit den Märkten treiben und
hole am Endeffekt das rein, was hier zusteht, nämlich die Gewinne für das Risiko,
was du eingehst. Lassen Sie sich also nicht einreden, jemand würde den markt schlagen
gehen sie stattdessen mit dem markt folgen sie in ihrem leben nie wieder der herden
manzielität ja und mit diesem ersten mythos möchte ich heute beenden ich berichte
euch dann bei gelegenheit von den zweiten mythos dann so langsam geht mir die luft
aus weil die hintase zu ist wünsche euch ein schönes wochenende wir uns wieder am
dienstag der matthias