מדברים תכנון פיננסי

Jun 18 2024 16 ep. 26 mins 9
מדברים תכנון פיננסי Podcast artwork

איפה עוד תמצאו 2 מתכננים פיננסים מוסמכים שלוקחים שאלות מהחיים וממקרים אמיתיים ופושט מפרקים אותם מזויות שונות? האמת שרק פה עידו נוימן - רואה חשבון, יועץ משכנתאות ומתכנן פיננסי CFP ו - ירון לב, מתכנן פיננסי CFP היעוד שלנו זה לתפור פתרונות פיננסים לא.נשים

  Business
RSS feed Share
Copy RSS


Subscribe on Podcast Addict


פרק 16- למה ללכת לכמה יועצים ומה עושים עם בן זוג איטי

Jun 18 2024 20 mins  
למה יש אנשים שהולכים לכמה יועצים פיננסים? במה זה עוזר להם? האם זו אשמתם או אשמת היועץ? ואיך בכלל מתנהלים בזויגות כשאחד דוחף והשני לוקח את הזמן ומאט את הקידום הכלכלי של המשפחה?

פרק 15 - למה שפנסיונר יקנה דירה ב 1.5 מיליון

May 23 2024 24 mins  
האמת שבהתחלה חשבתי שזה לא יהיה נושא להיט. אבל השאלה הקטנה הזו הביא המון פתרונות וכמה זויות פיננסיות שונות. פנסיור התלבט האם לקנות דירה ב 1.5 מיליון שתניב 3700 ש"ח. כמה אלטרנטיבות שונות אתם חושבים שהעלנו? צרו איתנו

פרק #14 - איך בונים תוכנית קדימה כשיש כבר נכסים

May 19 2024 37 mins  
אז היום יש פרק מעניין - איך בונים תוכנית עשור קדימה כשיש כבר בית ללא משכנתא, יש דירה להשקעה, יש השקעה בארה"ב + יש חסכונות שוטפים. מה יהיה הכי הרבה אפקטיבי מבחינת עשור קדימה כדי שיוכלו בשנות ה-50 להפחית עומס?

פרק #13 - השקעות חוב - הוויכוח הגדול

May 04 2024 37 mins  
אז הפרק מוקדש להשקעות חוב - חוב פרטי מול אג"ח של חברה או מדד אג"ח... ירון ניסה למשוך לכיוון אחר אל לא נתתי לו... מתי השקעת חוב ישיר אישי עדיפה? האם השקעה באג"ח סחיר מנצח? ומתי אם בכלל ניקח מדד אג"ח? מה אתם חושב�

פרק #12 האם להשתמש במניות מהעבודה לרכישת דירה

Apr 10 2024 24 mins  
בפרק הזה יש ללקוח דילמה לגבי האם לממש מניות RSU לרכישת נכס, וכמה לממש? האם להמשיך להיות חשוף לחברה זה חכם? בנוסף איך מתכוננים למעבר משכיר לעצמאי בפן הפסיכולוגי הכלכלי.

פרק 11 - איך הופכים ירושה לפנסיה

Mar 27 2024 26 mins  
בפרק היום ניתחנו זוג שקיבל ירושה, חצי מדירה בשווי 5 מיליון שח. מרווחים טוב, מתקרבים לגיל 60, אבל אין חסכונות של פנסיה. מה עושים? איך משקיעים את הכסף עם מקסימום תזרים ומינימום סיכון? --- דברו איתנו - לכל שאלה של תכנון פי�

פרק #10 - האם לשמור מזומן להשקעות ואיך מתאימים אסטרטגיה

Mar 02 2024 21 mins  
אז היום יש יותר ניתוח ופחות מספרים. האם נכון לשמור מזומן בבנק בשביל הזדמנויות מהיכורת או משקיעים כל שקל ומקסימום מנזילים האם נכון לקחת אסטרטגיית השקעות של מישהו אחר ולנסות ליישם ואתה בלי התאמה אישית? צרו איתנו �

פרק #9 שבירת הפנסיה כדי להשקיע בחול

Jan 04 2024 30 mins  
האם כדאי בכלל לשבור את קרן הפנסיה לטובת השקעה חוב בארהב? בכמה זה משפיע בכלל? וגם - האם כדאי להשתמש בכל ההון העצמי למימון נכס שמייצר 10% בשנה

פרק #8 - תכלס - מרתק..שידרוג לבית פרטי + פיזור מול צמצום..

Dec 17 2023 30 mins  
אז בפרק מספר 8 ניתחנו 2 שאלות שעלו בקבוצה: 1. איך משדרגים לבית פרטי שיהיה מוכן בעוד שנתיים.. האם נכון למכור כעת? 2. לזוג יש 3.5 מיליון שח - האם נכון להם פזר או דווקא התמקדות תביא לחופש כלכלי מהר יותר

פרק #7 למכור-לשכור-להשקיע אוווו לשדרג

Sep 09 2023 20 mins  
בפרק היום יש שאלה מעניינת מצד אחד האפשרות לשדרג את הבית ולחסוך את הפער בין תשלום המשכנתא ובין עלות שכ"ד באזור ומצד שני למכור - לשכור ולהשקיע ולחסוך את הפער בין הרווח התזרימי מההשקעות ובין השכירות החודשית.. בהחל